監(jiān)管科技與合規(guī)科技:監(jiān)管效率和合規(guī)成本
摘要：近年來,為提高監(jiān)管效率、降低合規(guī)成本,監(jiān)管科技和合規(guī)科技快速發(fā)展。本文分析了兩者的內(nèi)在屬性、差異及其相互關(guān)系。本文認(rèn)為,監(jiān)管科技可定義為監(jiān)管主體運用新技術(shù)提高監(jiān)管效率和能力;合規(guī)科技則可定義為金融機構(gòu)采用技術(shù)手段滿足合規(guī)要求,降低合規(guī)成本。監(jiān)管科技的主要運用領(lǐng)域為數(shù)據(jù)收集、整合與報送,風(fēng)險監(jiān)測、分析與報告,金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),以及其他具有監(jiān)管部門特色的監(jiān)管科技實踐探索;合規(guī)科技的運用領(lǐng)域主要有身份識別與管理、風(fēng)險管理、合規(guī)分析與報告、反洗錢等金融交易監(jiān)測等。從發(fā)展趨勢看,兩者的應(yīng)用將逐步擴展至金融監(jiān)管的事前、事中和事后的全部流程,并在某些領(lǐng)域的產(chǎn)品開發(fā)和應(yīng)用上呈現(xiàn)出相互融合態(tài)勢,但兩者發(fā)展態(tài)勢并不同步?？傮w看,監(jiān)管科技和合規(guī)科技的底層技術(shù)并不是一成不變的,現(xiàn)有的技術(shù)手段還在不斷探索開發(fā)并運用于這一領(lǐng)域。要推動監(jiān)管科技和合規(guī)科技的發(fā)展,需要堅持風(fēng)險為本、堅持消費者隱私保護(hù)、堅持以人為本進(jìn)行風(fēng)險處置、堅持強化交流與合作等原則。
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金融監(jiān)管研究雜志
金融監(jiān)管研究雜志， 月刊，本刊重視學(xué)術(shù)導(dǎo)向，堅持科學(xué)性、學(xué)術(shù)性、先進(jìn)性、創(chuàng)新性，刊載內(nèi)容涉及的欄目：特稿、金融監(jiān)管政策動態(tài)、金融監(jiān)管政策動態(tài)_國際監(jiān)管組織、金融監(jiān)管政策動態(tài)_各國(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局、金融監(jiān)管政策動態(tài)_國內(nèi)監(jiān)管動態(tài)、金融監(jiān)管政策動態(tài)_國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)等。于2012年經(jīng)新聞總署批準(zhǔn)的正規(guī)刊物。
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