時間：2023-06-02 15:19:55
序論：在您撰寫安全風險及防控措施時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
一、企業(yè)大額資金動作中存在的風險
1.內部風險。企業(yè)大額資金動作的內部風險表現(xiàn)在企業(yè)對內部資金管理的薄弱上，首先體現(xiàn)在企業(yè)戶頭開得過多，并沒有將其存放在基本賬戶中，造成了大量資金沉淀，沒有將資金進行合理分配；其次，有些企業(yè)為了追求眼前利益，將大額資金進行盲目的投資，擠占了有潛力項目的資金，影響了企業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展。
2.外部風險。企業(yè)大額資金動作的安全風險不僅存在于企業(yè)內部，外部也存在一定的風險，例如，銀行不能對企業(yè)的注冊資金進行掌握，為企業(yè)對大額資金的不合理使用提供了可能；還有些不法分子，為了獲取利益，對企業(yè)的大額資金進行違法詐騙等。
3.人員素質。由于企業(yè)當中員工素質參差不齊，企業(yè)當中的利己主義和個人主義時常存在，對大額資金動作中存在的風險缺乏認識，甚至有些人對其視而不見，不能就出現(xiàn)的風險提出合理化的建議進行規(guī)避。也就是說，企業(yè)當中人的因素也在很大程度上影響著大額資金的動作。
二、加強企業(yè)大額資金動作安全的重要性
資金作為企業(yè)當中的血液，它運轉的好壞直接影響著企業(yè)的生存。企業(yè)當中的大額資金的動作不僅包括預算內的調動，還包括了預算外的調動，涉及面比較廣泛。企業(yè)大額資金的動用是動一發(fā)而牽全身的，如果資金使用存在風險，會給企業(yè)帶來很大的經(jīng)濟損失，甚至關系到企業(yè)的生死存亡。因此，加強對企業(yè)大額資金動作安全的防控，是保證企業(yè)資金安全運作、長期可持續(xù)發(fā)展的必要保障。
三、企業(yè)大額資金動作中安全風險的防范措施
從上述我們可以看出企業(yè)應將加強大額資金動作安全作為工作重點，企業(yè)應采取相應的措施進行規(guī)避風險，主要可以采取以下幾點措施：
（一）加強內部控制，注重過程防控
資金安全的防范是規(guī)避資金安全風險的有效途徑，企業(yè)可以加強對內部控制、健全資金管理體系等方式對存在的風險進行防范。企業(yè)在對資金進行監(jiān)管時可以采用事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的方法，這樣既保證了企業(yè)日常經(jīng)營活動的正常運轉，也可以清楚的了解資金的流向。同時我們在加強內部控制時，要明確資金的審批制度，按照資金使用權限進行付款，不能越權審批，各個崗位的員工也應相互監(jiān)督，對違反資金支付規(guī)定的行為要檢舉揭發(fā)，增強自身的職業(yè)素質。
加強內部控制，不僅僅是嘴上說的，企業(yè)要在思想上認識到內部審計與監(jiān)督在資金管理中的地位和作用，內部審計、監(jiān)督的建立健全，不僅可以有效的規(guī)避大額資金在運作上的風險，更可以及時的發(fā)現(xiàn)企業(yè)當中存在的漏洞，有利于企業(yè)的長期發(fā)展。
（二）制定相關懲處制度，施行相關責任制
在大額資金的運作當中，我們要制定相關的獎罰制度，具體可以實施以下幾點：
（1）確認追究的方式方法。我們應對違反大額資金運作的人進行追究，首先應對追究的方式方法進行確認，例如對于違反企業(yè)大額資金運作的個人，我們應視其情節(jié)嚴重程度，未造成嚴重后果的，給予通報批評或者教育；對于領導層在資金運作過程的決策失誤，造成嚴重后果的可以采用降職、免職、黨紀處分等方式等。以上的幾種追究方式并不是一成不變的，也可以將其結合起來靈活的運用。
（2）明確責任的追究對象。在獎罰的過程中我們要分清責任的主次，即明確責任對象。對于大額資金的直接管理者應承擔主要責任，相關人員承擔次要責任，對錯誤決策提供合理化建議而未被采用的干部，不追究責任。
（3）嚴格按照程序進行追究。我們在對違反資金運作行為的單位和個人進行追究時，應按照一定的程序來進行：首先是調查，即審計、人事、紀檢等部門進行聯(lián)合，對資金運轉過程中存在的問題進行調查取證；其次是提出建議，也就是說在調查核實后，寫出調查報告，根據(jù)相關規(guī)定提出合理化建議，交給企業(yè)黨政領導班子研究；最后是處理，黨政領導班子在研究過后，應給出處理決定，按照相關責任不同，分別移交給不同的部門進行處理。例如，涉及到刑事責任的，需移交給司法部門處理。
（三）注重日常監(jiān)管，完善監(jiān)督審查機制
對于大額資金運作過程中存在的安全風險，我們要注重日常的監(jiān)督，時時進行監(jiān)控。企業(yè)當中的審計、檢查等業(yè)務部門應按照自身職責對資金的安全進行嚴格的監(jiān)督。財政部門要加強對資金使用的事前審核、使用過程的監(jiān)控和事后的檢查，將監(jiān)督工作貫穿于資金使用的全過程當中；同時，主管資金的部門要建立健全內部的監(jiān)督機制，對資金的去向、用途進行嚴格的把關，加強對內部財務人員的監(jiān)督；檢查部門要對違法資金使用的行為進行嚴肅的查處，對、的單位和個人依法追究其責任，構成犯罪的交給司法部門處理。
（四）提高資金風險意識，增強理財觀念
對企業(yè)的管理者來說，在最求企業(yè)利益最大化的同時，要加強資金安全風險意識的提高，只有意識上去了，安全才有保障。管理者應該高度重視資金的安全問題，將其看作是一項重要工作來抓。在資金的撥付使用方面要嚴格把關，對企業(yè)的資金情況要有充分的了解，不能含糊不清，要增強理財觀念。同時，對于企業(yè)員工來說，在大額資金的使用過程中要嚴格按照規(guī)定使用，從實踐中加強資金安全風險意識，要潔身自好，廉潔辦公。
【關鍵詞】施工現(xiàn)場；安全風險；風險辨識；風險評價；風險控制
1 施工現(xiàn)場安全風險評價方式
通常我們將現(xiàn)場安全風險評價有定性評價和定量評價。
1.1 定性評價
該方法指的是依照過去的經(jīng)驗和從業(yè)人員的判斷能力對現(xiàn)場施工工藝、施工設備、施工環(huán)境、從業(yè)人員、安全管理等等現(xiàn)場諸多方面的實際進行定性的、非量化的評價。
主要是通過經(jīng)驗和以往的資料對危險源進行辨識，實踐表明，定性評價的結果總體而言不太精細，只能夠對系統(tǒng)的危險程度有粗略的了解，容易受到評價人員經(jīng)驗、思維習慣和判斷能力的影響，同時還取決于占有資料的多少。
1.2 定量評價
在工程實踐中，我們又可以將定量評價分為定量和半定量兩種評價類型。
從進行危險性量化方法的差異上來看，定量評價通常又可以被細分為相對的定量危險性評價和概率危險性評價兩種。
半定量評價是一種綜合性評價方式，借助于一種或幾種能夠直接地或間接地反映施工現(xiàn)場系統(tǒng)危險性的指數(shù)指標對施工現(xiàn)場的危險性進行評價的系統(tǒng)，常用的指數(shù)有物質特性指數(shù)和從業(yè)人員素質指標等等。
2 施工現(xiàn)場安全風險具體方法分析
從風險評價過程的實質來看，是從業(yè)人員依照科學的、具體的方法，循序漸進地分析安全風險、辨識安全風險、控制安全風險的過程。其具體方法主要有以下幾個方面：
2.1 安全檢查表的編制
在具體的工程實踐中，為了更為系統(tǒng)地對施工現(xiàn)場不安全因素進行有效的識別，通常是事前編制安全檢查表，也就是事先以提問的方式將待查項目編制成表，如此一來，促使系統(tǒng)檢查更為便利，能夠有效地避免遺漏。
2.1.1 檢查表編制的總體性要求
首先檢查表編制的內容必須是全面的；其次整個表格簡明扼要，對于檢查的重點項目應有所突出，確保評價的確切度。實踐中對于重要需要檢查的條款通常是采用標記的形式，提醒一定要認真查對。
2.1.2 優(yōu)點分析
大量實踐經(jīng)驗表明，從操作方面來看，采用檢查表的方式對現(xiàn)場安全風險進行檢查，能夠保證項目安全風險檢查的完整性，有效避免了遺漏對任何可能導致危險關鍵性因素的檢查，評價的準確性高；
從方法的實施形式上來看，我們還應該看到安全檢查表所采用的方式，一問一答，容易給從業(yè)人員留下深刻的影響，使人一目了然地看到哪些做法是科學的、正確的、安全的，有利于進行安全教育的滲透。
從安全檢查表編制的過程來看，制表的過程就是一個對施工現(xiàn)場安全進行系統(tǒng)分析的過程，有利于施工現(xiàn)場危險因素的被發(fā)現(xiàn)。
2.2 FTA (故障樹分析)
FTA（故障樹分析）又稱作為事故樹分析，是對建筑施工現(xiàn)場進行系統(tǒng)安全分析的重要方法之一。
2.2.1 原理
該分析方法的結構為樹形結構，其分析原理是演繹法，幾從最頂層事故開始鄉(xiāng)下逐次分析每一事故的直接原因直到基本事故結束，最后用一張邏輯關系圖將分析得到的施工現(xiàn)場中可能出現(xiàn)的災害后果和形成事故的條件一一表達出來。從故障樹分析的過程和結果來看勢必將涉及到“人”、“物”、“環(huán)境”這三個與每一個事故息息相關的因素，所以采用該分析方法進行分析可以確保其結果的全面性和邏輯性。
2.2.2 優(yōu)點分析
大量工程實踐表明，采用該方法可以將可能引起安全事故的多種成因及成因和事故間的邏輯關系進行全面的描述，有利于施工現(xiàn)場固有的或潛在危險因素及時被發(fā)現(xiàn)，便于及時地采取對應的措施和對策，從方法的結果呈現(xiàn)來看，結果一目了然，有利于實際施工人員更為全面地了解施工過程中各項防災控制要點和事故成因，為防控做的有的放矢。
3 評價危險源的控制原則分析
大量工程實踐經(jīng)驗表明，風險控制措施的設置一般應遵循以下幾個原則
3.1 從風險的控制上，重在加強所有從業(yè)人員的安全意識，提高個人防護的意識和手段，從整體上看以消除風險和有效降低風險為總體原則。
3.2 在對應控制措施上，以預防和保護措施為主，同時也應根據(jù)風險的可能性設置一定的應急性措施。
3.3 根據(jù)安全風險的等級進行對策的實施，如果是極不可承受的風險必須禁止作業(yè)生產；如果是存在重大的安全風險必須立即予以整改；如果是中度的安全風險應限期整改；如果是輕度的安全風險必須加強監(jiān)測和保護措施；如果是可以忽略的風險，應予以一定程度的注意，但不必采取什么措施。
4 危險源的控制
危險源控制是利用工程技術和管理方法來減少人為失誤，從而起到消除或控制危險源，防止危險源導致安全事故造成人員傷害和財產損失的過程。
4.1 控制方法分析
4.1.1 從制度上著手，制定施工現(xiàn)場安全控制目標和指標，同時組建安全管理機構，將職責細化、量化；
4.1.2 從管理方案上著手，根據(jù)施工現(xiàn)場的實際特點，科學地設置管理措施和技術措施，并以文件的形式制定出操作規(guī)程、程序文書、作業(yè)程序、作業(yè)指導書和管理制度等；
4.1.3 強化教育培訓，通過教育與培訓切實提高每一個從業(yè)人員安全意識和個人防控能力。
4.1.4 加強監(jiān)督、檢查、測量及測試，及時地發(fā)現(xiàn)危險并予以解決；
4.2 控制危險源的技術分析
隨著技術的進步，控制危險源通過技術措施來實現(xiàn)。
4.2.1 運用安全網(wǎng)絡計劃技術
首先，通過安全網(wǎng)絡計劃技術模型計算工作單元中各個工序的浮動時間，通過浮動時間的調整來均衡協(xié)調單位時間內的各類資源數(shù)量，避免某些時間段內資源使用過于集中，導致危險性值驟增，系統(tǒng)危險性加大；
其次，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析，危險性值超過容許范圍的工序，對這些工序引入專門的前導安全防護工序，或者對該工序進行拆分，突出工藝防護的部分作為前導工序，從而引入安全防護工序或通過增加安全防護資源，起到降低系統(tǒng)危險性值的目的；
另外，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析進行危險預警；
最后，通過技術措施或組織措施，對施工步驟和施工方法進行調整改進，從源頭來控制風險，降低危險源的危險等級或消除危險源。
4.2.2 運用工藝技術
運用恰當?shù)墓に嚰夹g能夠有效地降低或消除施工項目危險源。在施工項目中，工藝技術還體現(xiàn)在恰當?shù)墓に嚱M合和必要的組織間歇時間。工藝組合通常是指根據(jù)建筑物的類型和結構形式，將某些在工藝上和組織上有緊密聯(lián)系的施工過程，歸并為一個有機的集合。大量實踐表明，一個合理工藝組合及一個相匹配的專業(yè)施工班組將極大地降低工作單元的綜合危險性。
參考文獻：
[1]方東平，黃新宇，工程建設安全管理[M]，北京：中國水利水電出版社，2001.
[2]姚小剛，建筑生產系統(tǒng)危險性分析、評價與安全管理的研究[D]，同濟大學博士論文，2001.
[3]胡永宏，賀思輝.綜合評價方法[M]，北京:科學出版社，2000
關鍵詞：石油化工生產；火災危險；消防安全；控制措施
0引言
從國內外企業(yè)發(fā)生的一些火災實例來看，石油化工企業(yè)占有較高的比例，主要原因是其生產過程具有較強的危險性，這樣的問題已經(jīng)引起了國家相關部門的高度重視，也是石油化工企業(yè)進行業(yè)務拓展的一個阻力。在石油化工生產的過程中，由于化學和物理變化的共同作用，很容易產生一些危險性的物質，從而導致火災事故的發(fā)生。因此，石油化工企業(yè)的相關部門在生產的過程中應該充分意識到發(fā)生火災的危險性，并通過具有針對性的消防安全控制措施進行解決。
1石油化工生產中的火災危險性分析
1.1溫度控制以及加料失衡導致反應過度
在石油化工企業(yè)進行生產的過程中，一旦發(fā)生對溫度的控制失衡的情況，就會使得相關設備發(fā)生過熱的現(xiàn)象，或者過多加料也會造成化學反應的速度不受控制的問題，這些現(xiàn)象都能在一定的程度上使一些物質發(fā)生變化，導致設備中的壓力增加，甚至會因此發(fā)生爆炸的現(xiàn)象。
1.2生產過程中產生新的危險物質
石油化工企業(yè)在正常生產經(jīng)營的狀態(tài)下，其安全性能得到一定程度的保障，但是由于其生產的工藝以及步驟較為復雜，在生產的過程中會進入一些雜質，或者由于對各項生產指標的把控不到位而發(fā)生其他化學反應，這樣的情況就會在很大的程度上提高火災發(fā)生的概率。另外，一些化學反應會導致在設備內部產生一些新的危險物質，極大的增加了火災的隱患。
1.3溫度過高的物料噴出或者物料碰觸溫度較高的物體
石油化工生產的過程中需要投入很多種物料，有些物料在進行化學反應的過程中一旦發(fā)生溫度到達自燃臨界點的現(xiàn)象，在與空氣接觸時就會發(fā)生燃燒現(xiàn)象[1]。很多原因都能造成物料噴出的現(xiàn)象，比如工作人員操作不當，物料投放步驟不規(guī)范等。另外，如果一些管道的位置不恰當，也會造成物料噴射出來，一旦接觸到溫度較高的物體都能引起火災的發(fā)生。
2石油化工生產中消防安全控制的具體措施
2.1對溫度進行有效的控制
首先，選擇合適的傳熱載體對石油化工生產的過程具有非常重要的作用[2]。在選擇合適的傳熱材料時，應該避免傳熱載體與生產物料之間由于化學或者物理反應的原因導致相抵觸的現(xiàn)象發(fā)生。另外，應該注意傳熱載體運行的完整性。其次，攪拌過程應該遵循均勻性。在石油化工生產的過程中，對物料進行實時均勻的攪拌是一個非常重要的環(huán)節(jié)，這樣的操作不僅能在很大的程度上保證化學反應順利進行，還能提高熱量的傳遞速率。第三，對生產過程中產生的熱量進行及時的轉移。石油化工企業(yè)在生產的過程中涉及到很多種化學反應的類型，比如氧化反應、水合反應等，這些化學反應都有一個共同的特點，那就是在反應的過程中放出熱量。因此，相關部門應充分了解放熱化學反應的一系列性質，并通過引入冷料循環(huán)、管道冷卻等方式對其進行冷卻，將反應中產生的熱量及時的傳遞出去。
2.2對加料的數(shù)量以及速度進行嚴格的控制
對于石油化工生產過程中的一些放熱化學反應來說，對于火災的一個有效控制渠道是嚴格控制加料的數(shù)量和投放速度[3]。在一些化學反應的過程中，一旦出現(xiàn)物料投入比例失衡的現(xiàn)象或者物料投入的速度不符合規(guī)定的現(xiàn)象就會很容易引起爆炸。另外，在一些化學反應中加入催化劑能在很大的程度上提高化學反應的速率，催化劑也是石油化工生產中重要的生產原料，因此，相關操作人員應該有效控制催化劑的投入量，通過嚴格的方式對物料以及催化劑的比例進行計算。值得注意的是，在進行化學反應的過程中，物料的投放速度應該在設備熱傳遞的能力范圍之內，這樣的操作不僅能避免由于反應速度過快引起火災事故，還能防止物料在設備內部形成過度積累的現(xiàn)象發(fā)生。
3結語
綜上所述，石油化工行業(yè)是國家經(jīng)濟發(fā)展重要的推動力，因此，國家相關部門應該對其給予高度的重視。另外，石油化工企業(yè)的相關人員應該充分意識到在生產的過程中進行消防安全管理的重要性，并根據(jù)企業(yè)生產經(jīng)營的性質采取具有針對性的管理措施，比如對生產過程中的溫度進行有效的控制以及對加料的數(shù)量以及速度進行嚴格的控制。通過本文對石油化工生產中的火災危險性及消防安全控制措施展開的一系列研究，希望能為提高我國石油化工企業(yè)的生產安全性提供一些有價值的參考。
參考文獻：
[1]梁潔.石油化工企業(yè)火災危險性及防火對策[J].廣東化工，2017，44(06)：106+100.
[2]李連強.石油化工生產中的火災危險性與消防安全措施芻議[J].科技與創(chuàng)新，2017，(03)：75+77.
關鍵詞：施工監(jiān)理；安全風險；控制方法
Abstract: In construction supervision, out of control of construction safety occurs occasionally. Combined with working experience in project management, the author points out the influencing factors of risk source based on the analysis of the risk sources, and detailedly introduces the measures to control risk source.
Key words: construction supervision; safety risk; control method
中圖分類號：TQ639.2文獻標識碼：A 文章編號：2095-2104（2012）
施工監(jiān)理中安全風險控制是整個建設工程中的重點，加強施工安
全監(jiān)理，有利于規(guī)范工程建設參與各方主體的安全生產行為，促使施工單位保證施工安全，以實現(xiàn)工程投資效益最大化。
1 評價危險源的安全風險等級及控制原則
在危險源辨識的基礎上，對每項危險源進行風險和承受程度的評價，以便采取不同的控制措施。對于建筑施工項目，風險評價可以有定性評價、半定量評價及定量評價四類，一般采用的是定性評價法與半定量評價法。具體操作方法有：a.直接判定評價法。如對照經(jīng)驗法、類比法、物體材料性質分析法等。b.安全檢查列表法。如公司級、項目級、班組崗位與專項性安全檢查表。c.作業(yè)條件危險性評價法。d.故障樹分析法[1]。
通過風險評價，確定了風險等級，就需對不同等級的風險采取不同的控制措施。采取風險控制措施的一般原則是：
a.消除風險、降低風險、個人防護；
b.預防措施、保護措施、應急措施；
c.對極不可承受的風險要禁止作業(yè)，對重大風險要立即整改，對中度風險要限期整改，對輕度風險要加強監(jiān)測和保護，對尚可忽略的風險，稍加注意，不必采取措施。
2 危險源的控制方法和程序
危險源控制是利用工程技術和管理方法來減少人為失誤，從而起到消除或控制危險源，防止危險源導致安全事故造成人員傷害和財產損失的過程?？刂莆ｋU源的一個方面是通過技術措施來實現(xiàn)；另一方面也應做好充分準備，一旦發(fā)生事故時，防止事故擴大或引起二次事故，把事故的損失限制在盡可能小的范圍內[2，3]。
一般方法有：a.制定安全目標、指標，組建機構，落實職責；b.制定管理方案，包括管理措施和技術措施等；c.制定程序文書、作業(yè)指導書、操作規(guī)程、作業(yè)程序、管理制度等必要的文件；d.加強監(jiān)督、檢查、測量及測試；對危險作業(yè)、危險設備、危險場所，加強運行控制；e.組織員工培訓，提高從業(yè)人員特別是關鍵崗位人員的安全意識和工作能力。
危險源控制的管理方法是控制事故發(fā)生的關鍵。管理措施的失效將最終引發(fā)安全事故發(fā)生。鑒于此，應當在以下幾個方面運用管理控制方法建立管理控制程序。
a.建立健全危險源管理的規(guī)章制度在對危險源進行分析的基礎上，有針對性地建立健全各項危險源管理的規(guī)章制度。
b.明確安全責任，定期安全檢查對施工中的各個系統(tǒng)層面的危險源管理確定各級負責人，并明確各自應負的具體責任。
c.加強危險源的日常管理搞好安全值班、交接班、日常安全檢查和按操作規(guī)程進行正確作業(yè)。
d.建立安全信息反饋制度抓好信息反饋工作，及時處理所發(fā)現(xiàn)的問題，制定信息反饋制度。
e.搞好危險源控制管理的考核評價和獎懲對危險源控制管理的各方面工作應制定考核標準，并力求量化。
3 控制危險源的技術對策
3.1 運用安全網(wǎng)絡計劃技術進行施工項目危險源控制。首先，通過安全網(wǎng)絡計劃技術模型計算工作單元中各個工序的浮動時間，通過浮動時間的調整來均衡協(xié)調單位時間內的各類資源數(shù)量；其次，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析，危險性值超過容許范圍的工序，對這些工序引入專門的前導安全防護工序，從而引入安全防護工序或通過增加安全防護資源，起到降低系統(tǒng)危險性值的目的；另外，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析進行危險預警；最后通過技術措施或組織措施，對施工步驟和施工方法進行調整改進，從源頭來控制風險，降低危險源的危險等級或消除危險源。
3.2 運用工藝技術降低施工項目危險源的危險性。運用恰當?shù)墓に?/p>
技術能夠有效地降低或消除施工項目危險源。在施工項目中，工藝技術還體現(xiàn)在恰當?shù)墓に嚱M合和必要的組織間歇時間。同時，完成一個工藝組合通常需要交給一個有機搭配形成的專業(yè)作業(yè)隊。對工作單元的確定，需要和工藝組合的分析和劃分結合，特別是工作班組的綜合危險性評價中，一個合理工藝組合及一個相匹配的專業(yè)施工班組將極大地降低工作單元的綜合危險性。
施工項目的資源自然特性和技術工藝特點決定了一些客觀規(guī)律，要求我們認識這些規(guī)律并遵照執(zhí)行，否則就會出現(xiàn)危險隱患。如基礎混凝土澆搗以后，必須經(jīng)過一定的養(yǎng)護時間，才能繼續(xù)后道工序，墻基礎的砌筑，門窗底漆涂刷后，必須經(jīng)過一定的干燥時間，才能涂刷面漆等等。這些工藝間歇時間的確定和改變，必須在完全遵循客觀規(guī)律的基礎上進行，對其進行任意的縮短或延長工藝間歇時間都有可能帶來安全隱患，使得系統(tǒng)的危險性增加。
4 重大危險源的特別控制
對于重大危險源，必須明確須達到的目標，確定完成時間，由責任部門制定專項安全施工方案，通過資金保證，明確相關人員的職責，來落實安全技術措施。公司安全生產監(jiān)督部門應對專項施工方案及其控制執(zhí)行情況進行檢查[4]。專項安全施工方案應滿足以下原則：
a.應符合法律法規(guī)、標準規(guī)范和相關的安全技術要求；
b.要進行充分評審，廣泛聽取意見，方案應附安全驗算結果，經(jīng)施工單位技術負責人、總監(jiān)理工程師簽字后實施；
c.符合建設部《危險性較大工程安全專項施工方案編制及專家論證審
查辦法》規(guī)定條款的，必須經(jīng)專家論證；
d.隨著認識的提高、施工進度的發(fā)展，重大危險源會發(fā)生變化，專項施工方案應隨之不斷更新或補充。
重大危險源的控制措施有以下三種：a.消除風險。若可能則完全消除危險源，如淘汰鋼管搭制的井架等。b.降低風險。采取技術和管理措施，努力降低安全風險，如基坑支護及降水工程作業(yè)時，按要求做好臨邊防護及隔離措施，定期對支護、邊坡變形進行監(jiān)測等。c.個體防護。使用個人防護用品，如模板支撐、拆除時，操作人員穿戴好安全帶、安全帽、工作鞋等。
為了在具體的施工實踐中，實施重大危險源管理方案，應加強管理方案的落實實施，具體體現(xiàn)以下幾個方面：a.對于一個施工項目，項目經(jīng)理是落實安全管理方案的第一責任人，要根據(jù)項目的特點，把重大危險源清晰地列目，并一一進行摸底，配備足夠的安全管理人員及所需的一切物資資源。同時，組織制定實現(xiàn)重大危險源的控制目標，實行安全崗位責任制，逐級簽訂安全生產責任狀，層層分解，責任到人。b.從事安全管理工作的專業(yè)人員，要嚴格履行自己的職責，正確地掌握和運用重大危險源管理方案，指導幫助施工單位及操作人員如何有效地識別重大危險源，如何針對安全管理方案的要求，采取相應的對策，盡量避免施工過程中重大安全事故的發(fā)生。c.全體發(fā)動，人人參與。加強對管理人員和操作人員的安全生產教育和培訓，尤其是以預防事故為主的重大危險源管理方案的安全教育，真正做到“安全重擔大家挑，人人肩上有指標”。形成人人講安全，人人懂安全，人人要安全的氛圍，不斷增強自我防范能力，使重大危險源始終處于受控狀態(tài)，做到施工和安全雙豐收，企業(yè)的安全管理工作才能真正上新的臺階。
5 結論
本文討論了施工監(jiān)理中風險源的安全等級、控制方法、技術對策和重大危險源的特別控制。通過分析危險源，明確了施工監(jiān)理中所存在的問題，以來更好的控制施工監(jiān)理中的安全風險，保證建設工程安全目標的實現(xiàn)。
參考文獻
[1]丁傳波，關柯，李恩轅.施工企業(yè)安全評價研究施工技術[J].土木工程學報，2004.
[2]減崎.對工程項目建設中的事故責任在法理上的思考[J].建設監(jiān)理，2005.
關鍵詞：施工監(jiān)理 安全風險 控制方法
施工監(jiān)理中安全風險控制是整個建設工程中的重點，加強施工安
全監(jiān)理，有利于規(guī)范工程建設參與各方主體的安全生產行為，促使施工單位保證施工安全，以實現(xiàn)工程投資效益最大化。
1、評價危險源的安全風險等級及控制原則
在危險源辨識的基礎上，對每項危險源進行風險和承受程度的評價，以便采取不同的控制措施。對于建筑施工項目，風險評價可以有定性評價、半定量評價及定量評價四類，一般采用的是定性評價法與半定量評價法。具體操作方法有：a.直接判定評價法。如對照經(jīng)驗法、類比法、物體材料性質分析法等。b.安全檢查列表法。如公司級、項目級、班組崗位與專項性安全檢查表。c.作業(yè)條件危險性評價法。d.故障樹分析法。
通過風險評價，確定了風險等級，就需對不同等級的風險采取不同的控制措施。采取風險控制措施的一般原則是：
a.消除風險、降低風險、個人防護；
b.預防措施、保護措施、應急措施；
c.對極不可承受的風險要禁止作業(yè)，對重大風險要立即整改，對中度風險要限期整改，對輕度風險要加強監(jiān)測和保護，對尚可忽略的風險，稍加注意，不必采取措施。
2、危險源的控制方法和程序
危險源控制是利用工程技術和管理方法來減少人為失誤，從而起到消除或控制危險源，防止危險源導致安全事故造成人員傷害和財產損失的過程?？刂莆ｋU源的一個方面是通過技術措施來實現(xiàn)；另一方面也應做好充分準備，一旦發(fā)生事故時，防止事故擴大或引起二次事故，把事故的損失限制在盡可能小的范圍內。
一般方法有：a.制定安全目標、指標，組建機構，落實職責；b.制定管理方案，包括管理措施和技術措施等；c.制定程序文書、作業(yè)指導書、操作規(guī)程、作業(yè)程序、管理制度等必要的文件；d.加強監(jiān)督、檢查、測量及測試；對危險作業(yè)、危險設備、危險場所，加強運行控制；e.組織員工培訓，提高從業(yè)人員特別是關鍵崗位人員的安全意識和工作能力。
危險源控制的管理方法是控制事故發(fā)生的關鍵。管理措施的失效將最終引發(fā)安全事故發(fā)生。鑒于此，應當在以下幾個方面運用管理控制方法建立管理控制程序。
a.建立健全危險源管理的規(guī)章制度在對危險源進行分析的基礎上，有針對性地建立健全各項危險源管理的規(guī)章制度。
b.明確安全責任，定期安全檢查對施工中的各個系統(tǒng)層面的危險源管理確定各級負責人，并明確各自應負的具體責任。
c.加強危險源的日常管理搞好安全值班、交接班、日常安全檢查和按操作規(guī)程進行正確作業(yè)。
d.建立安全信息反饋制度抓好信息反饋工作，及時處理所發(fā)現(xiàn)的問題，制定信息反饋制度。
e.搞好危險源控制管理的考核評價和獎懲對危險源控制管理的各方面工作應制定考核標準，并力求量化。
3、控制危險源的技術對策
3.1 運用安全網(wǎng)絡計劃技術進行施工項目危險源控制。
首先，通過安全網(wǎng)絡計劃技術模型計算工作單元中各個工序的浮動時間，通過浮動時間的調整來均衡協(xié)調單位時間內的各類資源數(shù)量；其次，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析，危險性值超過容許范圍的工序，對這些工序引入專門的前導安全防護工序，從而引入安全防護工序或通過增加安全防護資源，起到降低系統(tǒng)危險性值的目的；另外，利用安全網(wǎng)絡計劃技術模型分析進行危險預警；最后通過技術措施或組織措施，對施工步驟和施工方法進行調整改進，從源頭來控制風險，降低危險源的危險等級或消除危險源。
3.2 運用工藝技術降低施工項目危險源的危險性。運用恰當?shù)墓に?/p>
技術能夠有效地降低或消除施工項目危險源。在施工項目中，工藝技術還體現(xiàn)在恰當?shù)墓に嚱M合和必要的組織間歇時間。同時，完成一個工藝組合通常需要交給一個有機搭配形成的專業(yè)作業(yè)隊。對工作單元的確定，需要和工藝組合的分析和劃分結合，特別是工作班組的綜合危險性評價中，一個合理工藝組合及一個相匹配的專業(yè)施工班組將極大地降低工作單元的綜合危險性。
施工項目的資源自然特性和技術工藝特點決定了一些客觀規(guī)律，要求我們認識這些規(guī)律并遵照執(zhí)行，否則就會出現(xiàn)危險隱患。如基礎混凝土澆搗以后，必須經(jīng)過一定的養(yǎng)護時間，才能繼續(xù)后道工序，墻基礎的砌筑，門窗底漆涂刷后，必須經(jīng)過一定的干燥時間，才能涂刷面漆等等。這些工藝間歇時間的確定和改變，必須在完全遵循客觀規(guī)律的基礎上進行，對其進行任意的縮短或延長工藝間歇時間都有可能帶來安全隱患，使得系統(tǒng)的危險性增加。
4、重大危險源的特別控制
對于重大危險源，必須明確須達到的目標，確定完成時間，由責任部門制定專項安全施工方案，通過資金保證，明確相關人員的職責，來落實安全技術措施。公司安全生產監(jiān)督部門應對專項施工方案及其控制執(zhí)行情況進行檢查[4]。專項安全施工方案應滿足以下原則：
a.應符合法律法規(guī)、標準規(guī)范和相關的安全技術要求；
b.要進行充分評審，廣泛聽取意見，方案應附安全驗算結果，經(jīng)施工單位技術負責人、總監(jiān)理工程師簽字后實施；
c.符合建設部《危險性較大工程安全專項施工方案編制及專家論證審查辦法》規(guī)定條款的，必須經(jīng)專家論證；
d.隨著認識的提高、施工進度的發(fā)展，重大危險源會發(fā)生變化，專項施工方案應隨之不斷更新或補充。
重大危險源的控制措施有以下三種：a.消除風險。若可能則完全消除危險源，如淘汰鋼管搭制的井架等。b.降低風險。采取技術和管理措施，努力降低安全風險，如基坑支護及降水工程作業(yè)時，按要求做好臨邊防護及隔離措施，定期對支護、邊坡變形進行監(jiān)測等。c.個體防護。使用個人防護用品，如模板支撐、拆除時，操作人員穿戴好安全帶、安全帽、工作鞋等。
為了在具體的施工實踐中，實施重大危險源管理方案，應加強管理方案的落實實施，具體體現(xiàn)以下幾個方面：a.對于一個施工項目，項目經(jīng)理是落實安全管理方案的第一責任人，要根據(jù)項目的特點，把重大危險源清晰地列目，并一一進行摸底，配備足夠的安全管理人員及所需的一切物資資源。同時，組織制定實現(xiàn)重大危險源的控制目標，實行安全崗位責任制，逐級簽訂安全生產責任狀，層層分解，責任到人。b.從事安全管理工作的專業(yè)人員，要嚴格履行自己的職責，正確地掌握和運用重大危險源管理方案，指導幫助施工單位及操作人員如何有效地識別重大危險源，如何針對安全管理方案的要求，采取相應的對策，盡量避免施工過程中重大安全事故的發(fā)生。c.全體發(fā)動，人人參與。加強對管理人員和操作人員的安全生產教育和培訓，尤其是以預防事故為主的重大危險源管理方案的安全教育，真正做到“安全重擔大家挑，人人肩上有指標”。形成人人講安全，人人懂安全，人人要安全的氛圍，不斷增強自我防范能力，使重大危險源始終處于受控狀態(tài)，做到施工和安全雙豐收，企業(yè)的安全管理工作才能真正上新的臺階。
關鍵詞：電力調度；安全管理；風險預控與防范；措施
中圖分類號： TM73 文獻標識碼： A 文章編號：
電網(wǎng)的快速發(fā)展加之特高壓電網(wǎng)的建設，我國已成為世界上建成電壓等級最高、結構最復雜、規(guī)模最大的特大型電網(wǎng)。不斷提高的電力自動化水平讓調度自動化系統(tǒng)在全國已大量應用。特別是最近幾年，各等級電壓變電站正在逐步采用計算機監(jiān)控，大幅度減少了值班人數(shù)甚至是實現(xiàn)了無人值班，調度自動化各項指標逐步納入到電力生產安全考核中，由此對于其安全可靠性有了更高要求。電力調度在整個電力系統(tǒng)運行中是電網(wǎng)倒閘操作、運行管理、事故處理的中樞指揮機構，每個調度員是保證電網(wǎng)安全、穩(wěn)定、經(jīng)濟運行的直接指揮者。在實際的電網(wǎng)運行中，任何不規(guī)范行為都會有可能影響到電網(wǎng)安全、穩(wěn)定運行，甚至是造成重大事故。如果電力調度員誤判、誤調、誤操作，其給企業(yè)和社會帶來的經(jīng)濟損失和政治影響是無法估量的。
一、電網(wǎng)調度不安全因素
1、系統(tǒng)運行的不安全因素
電力調度自動化系統(tǒng)已經(jīng)在全國范圍內得到重點推廣，被大量應用。各等級電壓變電站監(jiān)控逐步采用計算機監(jiān)控，少人或無人值班，加之智能電網(wǎng)逐步開展，不斷提高的電力自動化水平無疑為電網(wǎng)的安全運行增加了一道安全屏障。雖然自動化程度得到了提高，但系統(tǒng)性風險仍然存在，不容忽視。調度自動化系統(tǒng)運行中的不安全因素包括系統(tǒng)自身缺陷和環(huán)境因素。
1.1.1系統(tǒng)自身缺陷
系統(tǒng)自身缺陷包括產品在設計階段或者工程施工環(huán)節(jié)處理不當，留下安全隱患；無用的警告信息過多，真實的事故信號容易被這些偽信息淹沒，為安全監(jiān)控帶來隱患；裝置的老化影響到了系統(tǒng)的運行率和安全可靠性；目前仍在用單通道或2條通道使用同種介質的假雙通道運行模式，極易造成系統(tǒng)通道故障，短時間內難以恢復，無法監(jiān)控調度端，給調度員造成錯覺，干擾正常調度。
1.1.2環(huán)境因素
包括設備運行環(huán)境得不到保證、人機混雜，加上多采用UPS提供停電時臨時電源，缺乏電源維護管理措施，容易給設備的運行安全狀況帶來隱患。此外，眾多的系統(tǒng)接口，若采用服務器雙卡或三卡內橋式分段網(wǎng)絡實現(xiàn)和公司MIS聯(lián)網(wǎng)，沒有實現(xiàn)物理級上的隔離，監(jiān)控調度網(wǎng)絡容易受到黑客及病毒的威脅。
2、管理的不安全因素
依據(jù)國家GB/T13816-1992《生產過程危險和有害因素分類與代碼》的標準規(guī)定，生產過程中的有害、危險因素分6類；而電力調度工作中的危險因素與第5類危險因素辯識關系密切，即行為性危險。它的危害性因素包括：指揮錯誤（違章指揮、指揮失誤、其他指揮錯誤）、操作失誤（違章作業(yè)、誤操作、其他操作失誤）、監(jiān)護失誤、其他錯誤、其他行為性危險和有害因素。
1.2.1管理上不安全因素亦有新模式、新裝備的應用，不可避免地帶來了管理方式上要發(fā)生變化。如允許在無人值班的變電站進行影響遠方實時數(shù)據(jù)的檢修操作，許可人在現(xiàn)場與集控、調度、遠動人員互不溝通；調度員充當操作人員角色，在調度計算機上直接遙控等都會給安全監(jiān)控、調度帶來隱患，根源均是存在于管理的不到位，存在漏洞；也有一些部門不注重現(xiàn)場管理，不注重安全基礎工作，自恃設備性能優(yōu)良，數(shù)據(jù)長期不做備份，反事故措施缺乏，常以技術裝備代替現(xiàn)場管理，掩蓋安全隱患。加上運行規(guī)程編寫不完善，技術管理不到位，內容過于簡單，許多設備改造、變動情況沒有及時編進規(guī)程中。
1.2.2存在著誤下命令（即調度員沒有嚴格遵守規(guī)程，未認真了解系統(tǒng)運行方式或交接班不清，誤下命令；使用逐項命令時，一旦工作量過大，操作任務比較繁重，調度命令的擬寫就會容易出現(xiàn)錯誤；在與現(xiàn)場進行核對的過程中，工作交接班沒有交接清楚或現(xiàn)場回報不清就匆忙進行操作也極易造成錯誤）、誤送電（調度員沒有嚴格執(zhí)行調度操作管理制度，工作許可及工作結束手續(xù)不清造成誤送電；線路上如果有多個工作組在進行工作時，在工作結束時沒有全部回報工作終結就送電或用戶在未得到當班調度許可就在用戶專用線上工作也會造成事故）、延誤送電（即調度員執(zhí)行意識相對比較淡薄，心理素質和業(yè)務素質較差，不清楚系統(tǒng)運行狀況，特別是在事故處理中，不熟悉工作程序，對重要用戶延誤送電）。其次是管理漏洞和檢修工作無計劃性。
二、電力調度安全風險預控及防范措施
1、開展人員培訓
安全管理終究是一項對人的管理。新形勢下加強安全管理，首先是管理層要更新觀念，提高素質，建立一支能管善管、思想開闊的安全管理隊伍，滿足新形勢下安全管理工作要求，避免在思想上認識不到安全的重要性，防止疏于管理、制度措施落實不力、放任自流的現(xiàn)象發(fā)生。其次是職工方面，加強職工綜合業(yè)務技能培訓，提升職工整體素質，增強對系統(tǒng)故障判斷識別能力和突發(fā)事件應對應變能力。落實調度員崗位責任制，提高調度員安全意識。
2、加大技改投入
自動化運行設備日常檢查管理中發(fā)現(xiàn)的共性問題要做到迅速制定防范措施。通過技術改造減少設備自身缺陷，爭取早日讓新技術在生產應用中成熟起來。在設備采購環(huán)節(jié)上把好質量關，選用設計周密合理的方案和產品，嚴把施工關，在投如運行之前還要把好竣工驗收關；運行期間堅持設備巡檢制度，盡量改善設備環(huán)境。對服務器等重要設備采取冗余技術，數(shù)據(jù)備份、備品備件等均要應建立相應的制度并貫徹實施，對在運行中暴露出來的問題要及時采取措施加以整改，堅決停運或更換可能會影響到系統(tǒng)安全可靠性的設備，避免因設備自身缺陷而造成事故發(fā)生。
3、用制度規(guī)避風險
2.3.1搞好安全工作，不能夠僅僅靠素質、科技、良心和熱情，還必須要建立一套完整、行之有效的監(jiān)督管理考核機制。通過建章立制，明確安全責任，做到事事有章可循，人人都有“制度就是高壓線”意識。
2.3.2強化制度對現(xiàn)場作業(yè)過程的檢查、監(jiān)督，對于動態(tài)過程中發(fā)現(xiàn)的安全隱患要及時處理，杜絕形式主義，封堵新模式下出現(xiàn)管理漏洞，明確工作人員各自職責，實現(xiàn)由人為控制向制度控制轉變，杜絕以技術裝備代替現(xiàn)場管理的現(xiàn)象。
2.3.3通過完善運行值班等一系列制度，消除一切習慣性違章現(xiàn)象。技術措施方面要嚴格按照“嚴、細、實”要求執(zhí)行“三票兩制”，堅持調度命令預發(fā)制、調令復誦制、調令隔班復審、隔班預告等，嚴格審核調度命令票和操作票，嚴格進行考核，大型復雜調度操作指令票由班長、分管調度所長審核。加強分析與預控調度危險點，每項工作都要做到有危險點分析，采取切實可行的防范措施把相應的工作落到實處。
三、結論
電力調度安全管理工作是電力安全生產管理規(guī)范化的重要內容之一。搞好電力安全調度，必須認真提高調度員業(yè)務素質和安全意識，加強調度安全生產管理的重要性。遵循電網(wǎng)管理制度，學好專業(yè)理論知識。多做事故預想和反事故演習，持之以恒，扎扎實實的開展深入研究。
參考文獻：
[1] 姚慶.電網(wǎng)調度的事故處理[J].科技資訊,2011,(18).
[2] 陳建輝.淺談電力調度運行的穩(wěn)定管理體系[J].廣東科技,2009,(16).
[3] 何愛平.淺談電力調度安全風險及防范[J].科技與企業(yè),2012,(12).
一、案件背景
2009年9月11日，安信信托與昆山純高簽訂《昆山聯(lián)邦國際資產收益財產權信托合同》(以下簡稱《信托合同》，約定由昆山純高作為信托計劃委托人，將其擁有的昆山聯(lián)邦國際項目國有土地使用權和在建工程(以下簡稱基礎資產)收益權作價6.27億元交由受托人安信信托設立財產權信托。該信托項下的信托受益權分為優(yōu)先受益權和一般受益權:優(yōu)先受益權規(guī)模2.15億元，由社會公眾(以下簡稱案外投資人投資取得，安信信托負責將案外投資人投資于優(yōu)先受益權的資金交付給昆山純高，監(jiān)督其將資金用于支付昆山聯(lián)邦國際項目的未付工程款和調整財務結構;一般受益權則由昆山純高持有，未經(jīng)安信信托同意不得轉讓。
因房地產交易中心不接受信托合同作為主合同辦理抵押登記手續(xù)，同日，安信信托與昆山純高又簽訂了《信托貸款合同》(以下簡稱《貸款合同》，約定昆山純高作為借款人向安信信托申請信托貸款，金額不超過2.3億元人民幣，貸款用于昆山聯(lián)邦國際項目開發(fā)和后續(xù)建設及財務結構調整。該貸款本金分三次償還，貸款利率10%，同時規(guī)定了有關復利、罰息、違約金等違約責任，于是形成了《信托合同》與《貸款合同》兩份主合同。該案還涉及以下主要法律文本:
1.《抵押協(xié)議》兩份及對應他項權證:為主合同項下債務履行提供抵押擔保。
2.《資金監(jiān)管協(xié)議》:約定安信信托對昆山純高房屋銷售資金進行監(jiān)管。特別約定，為保證全部優(yōu)先受益權按時、足額分配，昆山純高保證并承諾信托專戶內最低現(xiàn)金余額，若任一時間節(jié)點未獲滿足，必須在3個工作日內予以補足，否則昆山純高即構成違約。
3.《擔保函》:由本案第二、三、四被告(二、三、四被告均為昆山純高的關系人或關聯(lián)企業(yè))出具，自愿為昆山純高與安信信托簽訂的主合同項下債務的履行提供不可撤銷連帶責任保證擔保。
2009年9月24日，昆山聯(lián)邦國際資產收益財產權信托成立，同月25日，27日，安信信托陸續(xù)從信托專戶向純高公司支付受益權轉讓款(或稱發(fā)放信托貸扔共計2.15億元。自2009年11月23日起，昆山純高持續(xù)逾期未能按《信托合同》及《資金監(jiān)管協(xié)議》中約定的時間在信托專戶內存入最低現(xiàn)金余額，信托計劃期滿時，也未能兌付全部優(yōu)先收益權本金(或稱信托貸款本金)，安信信托終將昆山純高告上法庭。
二、案件爭議焦點及暴露出的問題
(一)爭議焦點及司法態(tài)度
1.金融借款合同糾紛還是財產權信托糾紛。安信信托與昆山純高簽訂的《貸款合同》和《信托合同》兩份主合同，事實上形成了陰陽合同:安信信托基于《貸款合同》，將雙方法律關系定性為借貸關系;昆山純高基于《信托合同》，將雙方法律關系定性為信托關系。 一審法院支持了昆山純高的主張，理由如下:(1)《信托合同》先于《貸款合同》簽訂，信托法律關系存在在先系不爭事實。(2)投資資金應視為案外投資人購買受益權份額的資金，不應視為原告的自有資金。原告將該筆本應交付昆山純高的信托資金，通過簽訂《貸款合同》以貸款的方式發(fā)放，與《信托合同》及不得使用信托專戶進行本業(yè)務之外的活動約定有悖。(3)安信信托在宣傳資料中未將信托貸款事宜向案外投資人披露，投資人知曉的法律關系是《信托合同》而非《貸款合同》。安信信托另行約定的貸款利率高于向案外投資人兌付的收益率，等同于利用案外投資人的資金放貸為自己謀取利差。
2.昆山純高是否違約以及違約責任范圍。一審法院將案件定性為營業(yè)信托糾紛而非借貸糾紛，以《信托合同》為認定責任的法律文本，根據(jù)合同約定及昆山純高的實際還款情況，確定其違約行為并責令承擔違約責任。安信信托支付財務顧問費23351716元，該費用雖未在《信托合同》中約定，但在信托成立公告中對其支付及依據(jù)做了備注，因安信信托以《貸款合同》起訴，在訴訟請求中未涉及該筆費用，一審法院認為收取財務顧問費并無不當不作出處理。昆山純高在另案訴訟中，要求安信信托返還高額財務顧問費，該筆費用的最終歸屬尚無定論。
3.可否實現(xiàn)抵押權以及本案二、三、四被告的擔保責任。一審法院支持了《信托合同》中確立的法律關系，但并未因《貸款合同》無效而否定《抵押協(xié)議》無效。理由是雖《抵押協(xié)議》中約定是《信托貸款合同》項下昆山純高的義務，但《信托合同》中也約定將其基礎財產抵押給本信托并簽訂抵押協(xié)議，《貸款合同》僅是實現(xiàn)抵押權登記的形式，雙方對此達成協(xié)議，抵押物亦辦理了相應的抵押登記手續(xù)，安信信托主張抵押權的實現(xiàn)并無不妥。
同時，基于安信信托與二、三、四被告簽訂的《抵押合同》及《擔保函》等，一審法院也支持了要求第二、三、四被告承擔抵押擔保責任和保證擔保責任的訴訟請求。
(二)安信信托案暴露出的問題
1.關于財產收益權信托交易結構的效力。本案信托糾紛的交易結構為財產收益權信托，該交易結構與傳統(tǒng)的集合資金信托計劃存在明顯的區(qū)別。
與傳統(tǒng)的集合資金信托計劃相比，財產收益權信托計劃的法律障礙是收益權的不確定性?！缎磐蟹ā返?條規(guī)定:設立信托，必須有確定的信托資產，并且該信托財產必須是委托人合法所有的財產。目前尚無財產收益權信托計劃的監(jiān)管法規(guī)，故該交易結構僅是客觀存在。本案中，一審法院未對該交易結構的合法性、有效性提出質疑，實際上承認了其法律效力。
2.關于融資成本。安信信托基于
而安信信托與昆山純高對糾紛性質產生爭議的根本原因是兩份合同的內容與承擔責任范圍不同。
一審法院的判決，致使安信信托所獲本金及賠償金減少了62320003.8元(從違約之日起至實際清償日比的利息、罰息、違約金、復利不計算在內)。在賠償范圍中有兩個問題存疑: 其一是信托報酬:一審法院指出，根據(jù)《信托合同》，安信信托履行了募集信托優(yōu)先受益權本金等義務，可收取信托報酬。但安信信托以《貸款合同》而非《信托合同》起訴，未將信托報酬作為訴請?zhí)岢觯什蛔鎏幚?，由當事人另行解決。
另一是財務顧問費:昆山純高向《信托合同》收取了23351716元的財務顧問費，遠低于《貸款合同》中40%的約定。法院判決書中分析:原告根據(jù)《信托貸款合同》訴請的利息、罰息、違約金、復利累加高達年利率40%左右，顯然過高，對于整個信托市場將會產生不利影響。安信信托另行約定的貸款利率高于向案外投資人兌付的收益率，相當于利用案外投資人的資金放貸為自己謀取利差，這種行為與我國信托法有關受托人除依照本法取得報酬外，不得利用信托財產為自己謀取利益的規(guī)定不符。這表明司法機關傾向于保護融資方利益，不希望融資成本太高。
3.關于收益權信托合同項下的抵押權效力。一審法院否決了信托貸款合同的效力，但承認作為從合同《抵押協(xié)議》及據(jù)《抵押協(xié)議》辦理的抵押權的效力。一審法院認為:由于本案信托財產僅僅是受益權，而基礎財產的抵押是保障案外投資人獲得受益權的重要手段，如果缺乏這種抵押，原告亦無法為被告招徠足夠多的案外投資人。因此，抵押的辦理對原告、被告以及案外投資人均有重要意義。原告與被告通過簽訂《信托貸款合同》以達成辦理抵押登記手續(xù)的目的，情有可原。一審法院的判決使安信信托所主張利息、罰息、復利、違約金等大幅縮水，但仍抓住了第二還款來源。
后安信信托與昆山純高不服一審判決，上訴至上海市高級人民法院。2013年12月，上海市高院作出終審判決，二審法院認為一審判決事實認定清楚，程序合法，適用法律正確，駁回雙方上訴。安信信托剛性兌付案在司法層面塵埃落定。
三、風險防控措施建議
該案表面上由于存在陰陽合同，借貸關系與信托關系不明導致的法律風險，實質則是昆山純高無法兌付到期信托計劃的信用風險，而上述爭議焦點和暴露出的問題是造成安信信托信用風險的主要原因，金融機構在投資業(yè)務中要以此為鑒，加強風險防控。
(一)提高合同簽署的合規(guī)性
為規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，在信托公司等機構的信托計劃、資產管理計劃中，均可能存在陰陽合同的業(yè)務操作手法。因兩份合同確立的法律關系及權利義務范圍不同，導致發(fā)生糾紛時金融機構的合理訴訟請求無法得到司法支持。金融機構要加強對陰陽合同的風險排查，提高合同簽署的合規(guī)性，才能避免類似事件。
(二)保證抵質押權的有效性
財產收益權信托所形成的信托資產是虛擬的收益權，基礎資產并不發(fā)生現(xiàn)實轉讓，轉讓的只是收益權，一旦委托人將基礎資產轉讓給第三方，基礎資產上的財產收益權隨之轉讓。故有效的抵質押權在財產收益權信托業(yè)務中至關重要。因抵押權的存在降低了委托人將基礎資產轉讓的可能性。安信信托因落實了合法有效的抵質押，抓住了第二還款來源，才不至于使本金完全落空。
保證抵質押權有效性的具體措施:一是嚴格排查抵質押的合法有效，重點核查抵質押權證中的權利主體及二次抵押等問題。二是摸清存量業(yè)務抵質押情況，設置合理的抵質押率。三是杜絕因融資客戶需辦理表內貸款而撤銷財產收益權信托的抵質押或者辦理二次抵押的行為，如確需撤銷抵質押，必須提前歸還對應的優(yōu)先受益權本金。四是對押品進行統(tǒng)一的入庫管理，并動態(tài)監(jiān)測押品狀態(tài)。
(三)加強監(jiān)管賬戶管理
昆山純高在信托計劃成立2個月后，即出現(xiàn)了持續(xù)逾期支付還款準備金的情況，說明其資金監(jiān)管不力，監(jiān)管賬戶未發(fā)揮風險預警功能。加強資金監(jiān)管賬戶管理:一要嚴格落實資金監(jiān)管協(xié)議中有關銷售款回籠、最低現(xiàn)金余額等要求，如融資客戶無法滿足資金監(jiān)管要求應及時采取措施。二要持續(xù)跟蹤與監(jiān)測資金監(jiān)管賬戶變動情況，充分發(fā)揮監(jiān)管賬戶的風險預警功能。三要做好信托收益權到期管理工作，進行逐月滾動排查，提前歸集還款準備金。
(四)制定合理的收益水平
本案中各方均對安信信托40%的高收益率提出質疑，后續(xù)監(jiān)管部門可能會對通過信托計劃等金融工具融資的利率水平加強跟蹤與監(jiān)管，防止過高的融資成本。金融機構應對信托計劃與資產管理計劃中投資者收益、合作機構通道費及銀行資產管理費等進行進一步規(guī)范，確定合理的收費標準和分配標準，規(guī)避監(jiān)管及輿情風險。
